阳光财险要发誓在P2P领域深耕了。刚传来的消息说，阳光财险跟位于广州的P2P平台PPmoney合作，承担其交易资金损失，之前阳光财险相继与有利网、有融网、合拍在线、人人聚财等签订了交易资金损失保险协议，据说还有20多家P2P平台要跟阳光财险洽谈中。保险公司承保P2P不鲜见，但合作企业如此多，阳光财险算是第一家。但论到合作深入程度上，其实阳光财险并不算深入合作。
阳光财险是跳进了一片利润蓝海，还是一个大坑？超先声认为，如果停留在目前的合作，赚钱的可能性很大；但如果深入合作，堕入后者可能性更大一些。
1、保险保不了“跑路”
目前，保险公司跟P2P的合作有三种产品。
一是类似阳光财险这种保障交易资金和账户资金安全；二是对担保标中的抵押物提供保险；三是信用保证保险。
账户险，不管对其他传统公司还是互联网公司，保险公司都在做，比如众安保险提供的支付宝账户安全险，0.88年保一年；抵押物保险则更是很多贷款抵押中存在，属于常见险种。
这两种风险比较低，保险公司常做，属于一般业务，P2P行业并无不同，保险公司也愿意合作。目前保险公司跟P2P的合作大多都属于这两种。
第三种信用保证保险，又称为“跑路险”。就是保险公司为第三方平台做信用兜底，提高投资人对平台的信任。
一旦债务人违约，提供信用保证保险的保险公司需要按照约定向P2P投资人赔偿一定的本息。
“跑路险”虽然少，也并非没有。信用好、规模大、经营时间长的P2P公司也不乏跟保险公司合作。宜信与国寿财险北京分公司合作、赢众通与众安保险合作都有报道。
但也有公
